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投資自体は今までも勉強の目的でちょっとずつ手を出していたが，「投資信託にだまされるな！」「ほったらかし投資術」を読んだこともあり、（当然ながら将来的な必要性を考え）３４歳にて本格的な運用を始めることにした。

長期的に続けたいと思っているので，始めるにあたって考えたことを記録しておく。

ほったらかし投資術　インデックス運用実践ガイド (朝日新書)

投資信託にだまされるな！［新版］

1. アセットアロケーション

「ほったらかし投資術」の理論編を参考に，国内株式50% + 先進国株式40% + 新興国株式10%とした。

なお，今回は債券を組み入れなかったが，これは今回の投資とは別に会社の財形を行っているから。財形を考慮した場合の比率はこのようになる。

ちょっと預貯金の比率が高いのが気になるが，今後のリバランスの際に見直しをしていこうと思う。

ちなみに、財形（預貯金）を除いたアセットアロケーションを長期投資予想／アセットアロケーション分析 ～ 投資信託のガイド｜ファンドの海で評価してみた。

期待リターン：5.63%
リスク　　　：17.82%

ちなみに、同じ「ファンドの海」で評価が出ていた「投資機会集合」の結果が以下の通り。これを見ると、リスクの割に来たいリターンが少ない，ということなのか。この点はこれから勉強しないといけない。

by 投資信託のガイド：アセットアロケーション分析

1. 具体的な投資対象

「ほったらかし投資術」を読んで投資を始める訳なので，当然投資対象はインデックスファンド。毎月の投資額は決して大きくないので，ETFではなく投資信託の積み立てで始めることとした。
国内株式はETFで始める手もあったが，まずは確実に継続する為にkabu.comの千円積立（投信）を活用する為に投資信託を対象にすることにした。
当然，年に1回のリバランスでETFにリレー投資していこうと思う。

1. 今後の運用ルール

今回投資を始めるにあたっては、自分の中で運用ルールとして以下のことを決めた。

• • 毎年1月にリバランスを行う。
  • しっかり継続するために、最初は自動積み立て機能を利用する。
  • 毎月の積立額の変更（減少）はしても、取り崩しはしない。
  • 目先の利益目的で投資をしたい場合は，今回の積み立てとは別勘定で実施する。

一つ目と二つ目は，続けられる仕組みと、ほったらかし（放置、現実から目を背ける）にしない為のルール。
三つ目と四つ目は、ちゃんと続ける為のルール。
このルールもリバランスの際に見直していこう。