投資積立バランスの見直し

2012年も2ヶ月経過してしまい、当初の予定より2ヶ月遅れだけど投資のメンテナンス中。

今日は、積立金額の見直しを行った。（というか、やっと結論を出して、変更手続を行った）

改めて整理したところ、投資信託の積立に401Kの積立額を足すと、外国株式比率が高すぎることが判明。まずはこのバランスどりをおこなった。

これに401Kで先進国株式インデックスに投資しているので、国内/先進国/新興国比率が3:2:1、国内外比率が1:1になるようにした。

今回のバランス調整は以上で終了。
4月には会社の積立預金制度の変更があるので、これに合わせて再度バランス調整を行う予定。

なお、投資金額合計を見たところ、リバランスを行うまではなさそうなので見送り。
ただし、過去に購入したアクティブ運用の投資信託をどうするのか、今年1年で結論を出す予定。